מתי כדאי לערוך צוואה, ואילו סוגי צוואות יש

"צוואה זה רק לעשירים" היא אחת התפיסות השגויות הנפוצות ביותר. בפועל, צוואה היא הדרך היחידה לוודא שהרכוש שלכם יחולק בדיוק כפי שאתם רוצים, ולא לפי סדר החלוקה שקובע חוק הירושה כברירת מחדל.

מתי כדאי לשקול עריכת צוואה

יש כמה מצבים שבהם עריכת צוואה חשובה במיוחד: זוגות שאינם נשואים, שזכויותיהם לפי דין שונות ומוגבלות יותר; הורים לילדים מנישואים קודמים שרוצים לוודא חלוקה הוגנת; בעלי עסק שרוצים למנוע שיתוק בניהולו; מי שרוצה להוריש נכס ספציפי לאדם ספציפי ולא רק לקבוע חלוקה כללית; ומי שפשוט רוצה שקט נפשי ובהירות למשפחה.

ארבעת סוגי הצוואות שהחוק מכיר

צוואה בכתב יד: נכתבת כולה בכתב ידו של המצווה, מתוארכת וחתומה על ידו. לא נדרשים עדים

צוואה בעדים: כתובה, לאו דווקא בכתב יד, מתוארכת וחתומה על ידי המצווה בפני שני עדים, שחותמים גם הם באותו מעמד ומאשרים שהמצווה הצהיר בפניהם שזו צוואתו

צוואה בפני רשות: המצווה אומר את דבריו או מגיש את הצוואה בכתב בפני שופט, רשם של בית משפט, הרשם לענייני ירושה, חבר בית דין דתי, או נוטריון. מה שמכונה בשפה היומיומית "צוואה נוטריונית" אינו סוג חמישי של צוואה, אלא צוואה בפני רשות שהרשות בה היא נוטריון, ודינה כדין צוואה בפני שופט

צוואה בעל פה, המכונה גם צוואת שכיב מרע: מסלול חירום בלבד, למי שנמצא במצב של גסיסה או רואה עצמו מול פני המוות. היא נאמרת בפני שני עדים, ועל העדים לרשום זיכרון דברים הכולל את דברי המצווה, את היום ואת הנסיבות, לחתום עליו ולהפקידו אצל הרשם לענייני ירושה. בלי זיכרון הדברים וההפקדה אין למעשה צוואה. תוקפה מוגבל בזמן והיא פוקעת חודש ימים לאחר שחלפו הנסיבות שהצדיקו אותה, אם המצווה עדיין בחיים

צוואה הדדית: הכלי המרכזי לזוגות

בני זוג יכולים לערוך צוואות הדדיות, שבהן כל אחד מצווה מתוך הסתמכות על צוואת השני. החוק מסדיר במפורש את מנגנון הביטול שלהן, והוא שונה מצוואה רגילה: כל עוד שני בני הזוג בחיים, המבקש לבטל חייב למסור הודעה בכתב לבן הזוג, וביטול כזה מבטל גם את הצוואה של השני. לאחר פטירת אחד מהם, בן הזוג שנותר בחיים יכול לחזור בו רק בתנאים מחמירים שכוללים השבה או ויתור על מה שקיבל. חשוב להכיר את המנגנון מראש, כי הוא בדיוק מה שנותן לצוואה הדדית את הערך שלה, וגם מה שמגביל אותה.

הבטחה בהסכם אינה תחליף לצוואה

נקודה שהרבה משפחות נכשלות בה: הסכם שבו אדם מתחייב בחייו למי יעבור רכושו לאחר מותו הוא הסכם בטל לפי חוק הירושה, וגם ויתור על ירושה עתידית אינו תקף. הדרך היחידה להסדיר את הנושא היא צוואה, ולא הבטחה, מכתב או הסכם משפחתי.

איזה סוג מתאים לכם

אין סוג טוב יותר באופן כללי, השאלה היא מה מתאים לנסיבות שלכם. צוואה בעדים היא הנפוצה ביותר, כי היא משלבת גמישות בניסוח עם ודאות משפטית גבוהה. צוואה בפני רשות נחשבת קשה יותר לתקיפה בעתיד, בדיוק בגלל מעורבותו של הגורם הרשמי בעריכתה.